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《投資學:基本原理與實務》

投資人該了解的保錢之道

  英文韓國時報報導,鑒於社群網路服務(SNS)已成為南韓民眾日常不可或缺的要素,證券業者為拓展顧客群,正積極運用社群媒體,吸引更多的投資人下單交易股票。

  例如,大型網路券商Kiwoom證券公司就選擇採用Kakao Talk 的技術為基礎,推出實驗性的SNS股票交易程式。Kakao是南韓最大的行動即時通訊系統,擁有大約3,500萬個用戶.....其他大型券商,包括Daishin證券、未來資產證券公司(Mirae Asset Securities)、三星證券等,也透過Stock Plus提供類似的服務。 根據Stock Plus開發商Dunamu公司,自從6月中旬在Google Play商店上架以來,已有大約14萬人下載這個App......

【轉載自經濟日報╱2014年6月16日】
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南韓券商用社群媒體吸引客戶下單,以下則透過本書提供台灣股票有哪些保護投資人的機制,保住您的錢!!

  1. 資訊公開:在一個健全的證券市場中,資訊公開制度的設計非常重要。
    例如在流通市場,公司應定期公告其財務報告,於每會計年終了後3個月內,公告並申報經會計師查核簽證、董事會通過及監察人承認之年度財務報告(簡稱年報);於每會計年度第1季、第2季及第3季終了後45日內,公告並申報經會計師查核簽證、董事會通過及監察人承認之年度財務報告;於每月10日以前,公告並申報上月份營運情形。若股東常會承認之年度財務報告與公年並向主管機關申報之年度財務報告不一致或發生對股東權益或證券價格有重大影響之事項者,應於事實發生之日起2日內公告並向主管機關申報。投資人可免費至「公開資訊觀測站(mops.twse.com.tw)」快速查詢上市、上櫃、興櫃及其他公關發行公司之公開資訊。
    金管會於2004年將財務預測制度改為自願公開的方式,並得以簡式或完整式方式擇一為之。若公司未循前兩種方式公開,金管會得請公司於編製通知到達之日起10日內公告申報完整式財務預測。而公開財務預測者,得於公司網站公告,並應同時以電子檔案方式傳至金管會指定之資訊申報網站。

  2. 內線交易的規範:內線交易是指公司內部人及其他較一般投資人能先取得資訊的投資人,利用其事先知道的內線消息買賣股票,試圖賺取超額報酬的行為,台灣股市有很多內線消息的傳聞,但真正被賦予罰則的案例少之又少。因此,台灣近年修訂《證券交易法》時,即針對適用內線交易的人員種類、內部人買責股票的時點、重大消息的認定、罰則等訂定較明確且嚴格的規範,如本書表6-8所示。

  3. 操緃市場的規範:除內線交易外,台灣股市也常有炒股或操縱市場行情的情況發生。為防範操縱行為,《證券交易法》明定投資人對上市(櫃)股票不得有下列各款之行為:
    1. 在集中交易市場委託買責或申報買賣,業經成交而不履行交割,足以影響市場秩序。
    2. 意圖抬高或壓低集中交易市場某種有價證券之交易價格,與他人通謀,以約定價格於自己出售,或購買有價證券時,使約定人同時為購買或出售之相對行為。
    3. 意圖抬高或壓低集中交易市場某種有價證券之交易價格,自行或以他人名義,對該有價證券,連績以高價買入或以低價賣出。
    4. 意圖造成集中交易市場某種有價證券之活絡之表象,自行或以他人名義,連績委託買賣或申報買賣而相對成交。
    5. 意圖影響集中交易市場有價證券之交易價格,而散布流言或不實資料。
    6. 直接或間接從事其他影響集中交易市場有價證券交易價格之操縱行為。

  4. 投資人保護制度:2002年6月,台灣通過了《證券投資人及期貨交易人保護法》,使台灣的投資人保護制度邁進了一大歩。除設立投資人保護機構及保護基金外、為利於散戶投資人請求賠償、確保自身權益,該法引進團體訴訟及仲裁制度,對於造成多數投資人受損害之同一事件,得由20人以上投資人授與訴訟或仲裁實施權後,保護機構以自己名義提起訴訟或提付仲裁,且不得請求報酬。

為了保護弱勢金融消費者的權益,台灣也於2011年6月公布《金融消費者保護法》,並於同年12月30日起施行,該法對於金融消費者(不含專業投資機構及符合一定財力或專業能力之自然人或法人)之保護措施有周延的規範,並設有「金融消費爭議處理機制」,以提高金融消費者與金融服務業(包括銀行業、證券業、期貨業、保險業、電子票證券業等)的互信基礎,減少金融消費爭議的發生。2012年1月2日「金融消費評議中心」已正式成立,為台灣第一個「準金融法庭」。

 
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  ■ 內容摘自『投資學:基本原理與實務』,第五版,謝劍平 著,智勝出版 


493
(定價580元)

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投資學:基本原理與實務


謝劍平
謝劍平博士曾先後專職任教於國內外大學(美國克里夫蘭州立大學及國立政治大學),期間不斷在國內外重要學術期刊、國際會議及專業性雜誌(如The Financial Review、Financial Management等)發表論文多達30餘篇,在學術研究上深獲肯定。其在實務上的歷練亦十分豐富,曾任財政部與證券交易所各類型委員會委員等公益性職務,並經常性參與政策諮詢。而後投身金融經營與管理實務界,歷任中興綜合證券總經理、兆豐金控副總經理、中華電信財務長及中華投資董事長等職,將財務與管理充分融入實務應用中,曾主持過金融整併、主導大型公司財務管理操作、海內外併購與融資等實務,且長期負責新創公司股權投資業務,並多次出席海外RoadShow和外商高階主管、外資機構經理人相互交換管理經驗,其豐富的閱歷及學識,最能符合教材「理論與實務充分結合」的需求,也因此獲得中國北京大學出版社、中國人民大學出版社的青睞,以簡體字在大陸出版,成為兩岸財金領域授課老師及莘莘學子的最佳選擇。

現職
‧台灣科技大學財務金融所教授
‧財團法人台北市高等教育基金會董事長
‧政治大學財務管理學系所、台灣大學國際企業系兼任教授

經歷
‧中華投資董事長、中華電信財務長、兆豐金控副總經理兼發言人及中興綜合證券總經理等職
‧政治大學財務管理學系所專任教授

學歷
‧美國俄亥俄肯特州立大學財務博士
‧密蘇里大學哥倫比亞分校企管碩士

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本書二大特色

  1. 國內股市受到悶經濟以及復徵證券交易所得稅的影響,加上炒股及內線交易頻傳,重創國內投資人的信心,導致動能嚴重不足。為使讀者掌握當前投資環境的變化,本次改版除延續本土化與新觀念的特色外,也會將這些財金史實融入內文及「投資新視野」單元中。
  2. 本書也是證券商業務員資格測驗考試的最佳參考用書,除提供相關歷屆試題外,也會在各章節名稱旁標示出題比率,以便讀者掌握出題重點。

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