金管會副主委吳當傑昨（22）日指出，目前7家國銀大陸辦事處送件申請升格為子行或分行，只要符合「審查文件完整」、「符合現有法規」就可以通過，至於會分批通過、一次通過，都「沒有預設立場」。

　　此外，吳當傑說，陸銀目前尚未有任何一家來台申請，未來接到申請後，將會公平對待，要做好事前審慎審查的風險管理，還有事後的風險管控，讓國銀、陸銀在穩定的基礎上，可以完成兩岸互動 ……
　 　　　　　　　　　　　　　 　　　　　 　　　　　 【轉載自工商時報 2010/06/23】

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　　除了市場風險、信用風險與流動性風險等可能引起重大金融損失的風險外，未經授權的交易活動，人為疏失或惡意詐欺等亦常常造成金融機構的巨額損失，而內部風險管理單位的監控與稽核就可以有效防範此種作業風險。

　　一般來說，一個嚴謹的交易流程通常必須經過三個工作單位：前台、中台與後台的執行與確認才能夠算完成。因此，一般的風險管理組織架構有如下：

一、前台：交易室 ─ 市場風險的主要產生單位
　　 工作內容：一般配置有交易員與交易主管。交易員負責執行交易；交易主管則負責交
　　 易活動的管理、掌握風險部份和損益與其他單位溝通協調等。 可能參與交易的市場包
　　 括外匯市場、貨幣市場、資本市場及衍生性商品等，除了為銀行執行必要金融交易與
　　 創造利潤外，也提供客戶在不同市場的交易服務。

二、中台：內部風險管理單位 ─ 風險控管最主要的執行單位
　　 工作內容：整合前台交易員完成的各種金融交易，並透過風險值評估系統估算相關交
　　 易的風險值，定期做成風險控管報告。 另外，還必須注意交易部位是否超過權限或限
　　 額、督導交易人員是否依照停損規定處理部位、檢討交易流程有無殊失。 內部會設定
　　 警示界線（LIMIT），當交易量或報價有不正常的現象時，系統會自動通知管理階層。

三、後台：作業單位 ─ 確認金融交易的真實及合理性並處理清算交割工作
　　 工作內容：確認交易是否屬實及價格是否合理、核對交易部位與清算交割的相關資料
　 　確定交易並檢查所有交易部份確保在授權範圍內。

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金融創新：財務工程的實務奧秘

謝劍平
現　職：中華投資股份有限公司董事長
　　　　財團法人台北市高等教育基金會董事長
　　　　政治大學財務管理學系所兼任教授
學　歷：美國肯特州立大學財務博士
　　　　密蘇里大學哥倫比亞分校企管碩士
經　歷：中華電信財務長兼任副總經理
　　　　兆豐金融控股副總經理
　　　　兆豐交銀創投董事長及中興綜合證券總經理
　　　　政治大學財務管理學系所專任教授等職
專長領域：財務管理政策
　　　　　公司理財代理問題之研究
　　　　　投資銀行之策略規劃
　　　　　實證國際投資之財富效果

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推薦本書三大理由

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•現代投資銀行 / 謝劍平 著
•衍生性商品：選擇權、期貨、交換與風險管理 / 陳威光 著
•中國金融制度與市場 / 朱浩民 著